助银行消规模数千亿 票据中介刻萝卜章套利700万元

时间:2020-03-08 来源: 国内新闻

原标题:帮助银行“消弭规模”数千亿票据中间人刻制“萝卜印”及仲裁罚款700多万元

实习生薛如云北京报道

21世纪经济报道

简介:吴全泉、戴金斌、蒋兴德、刘谋等人还带伪造的证件和印章到民生银行呼和浩特分行、恒丰银行温州分行、平安银行上海分行开户,均因银行工作人员发现证件和印章是伪造的而失败。

当中国人民银行对商业银行的总贷款规模进行调控时,贷款规模无疑是抑制银行资产扩张的“缰绳”。

因此,通过银行间业务“消除规模”的监管套利活动应运而生。

根据中国司法文书网发布的湖南省湘潭市中级人民法院(2018)200号刑事裁定,戴金斌、吴泉州、蒋兴德为协助沿海地区商业银行清理规模,伪造证件、印章,以“湘潭县农村信用社”的名义在银行开立非法同业账户,违反了银行对该类账户使用的监管规定。这三家银行从AB的两家股份制银行的地方分行获得了767万元的总利润。

戴金斌、吴泉州、蒋兴德三人被判犯有伪造国家机关证件、伪造公司印章、伪造金融机构营业执照等罪,且为谋取利益而躺下。

伪造银行印章和证书

所谓的“规模缩减”是指贷款规模的缩减。当时,当央行要求商业银行将票据业务纳入贷款规模并进行监管时,农村信用社等小型金融机构由于会计科目不同,没有将票据业务纳入贷款规模,不受央行监管。因此,沿海地区一些商业银行动员内地农村信用社在银行非法开设同业账户,通过现金转移和回购现金转移的方式将银行的贷款规模转移到农村信用社,过度从事票据业务,规避人民银行的宏观调控,获取巨额利润。

原审判决认定,2013年11月左右,票据中介戴金斌想从事“规模消除”业务。在通过朋友了解到中国人民银行长沙中心支行员工吴泉州和无业人员蒋兴德后,他希望吴泉州和蒋兴德负责联系具有独立法人资格的农村小型金融机构,获取银行牌照信息和印章。戴金斌联系了刘谋(另行处理),并联系了一家大型商业银行承诺开户。

2013年11月底,吴泉州在无法获得湘潭县农村信用合作联社(以下简称“湘潭县农村信用合作联社”)真实的许可信息和印章的情况下,利用其在中国人民银行的工作人员身份。从其原同事、湘潭市人民银行账户管理办公室工作人员姚某处,获得了湘潭县农村信用合作社的营业执照、税务登记证(国税、地税)、组织机构代码证、财务许可证、开户许可证等证件复印件,以及法定代表人李某的身份证复印件,经与戴金斌讨论,决定伪造湘潭县农村信用合作社公章和许可证信息。

2013年12月,吴全州通过一则小广告电话联系了印章刻制登记官陈骁。他从“湘潭县农村信用合作联社”订购了行政印章、财务专用章和法定代表人李牟某的个人印章共两套六枚。以姚提供的许可证信息复印件为模板,要求伪造“湘潭县农村信用合作联社”的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、财务许可证、开户许可证等证照原件。

吴泉州、蒋兴德印完证件后,拿着这些伪造的证件在银行开户。

“规模消除”套利模式

2013年12月12日,吴泉州、戴金斌和蒋兴德经过讨论后决定,蒋

戴金斌等人同意银行票据部向戴金斌等人支付每笔交易约4BP (4/)。戴金斌等人内部同意按照戴金斌对1.1个基点、吴泉州、蒋兴德对1.4个基点、刘对0.5个基点、王对1个基点的比例分配利润。

利润分别记入戴金斌持有的杭州航邦贸易有限公司账户和王持有的张家港京谋投资咨询有限公司账户。戴金斌、王负责与票据部核对业务清单及费用金额。

通过这种方式,2013年12月24日至2014年4月25日,甲行票据部控制并使用该账户进行规模消除业务,涉及资金1000亿元。

某银行从“湘潭县农村信用社”账户向戴金斌等人控制的两家公司支付了16笔款项,共计223.69万元。

做同样的事情

吴泉州、戴金斌、蒋兴德在获得大量短期利润后,也做了同样的事情,与B银行开展了规模缩小的业务合作

2013年12月16日,在吴泉州的安排下,蒋兴德携带上述伪造的“湘潭县农村信用联社”的证明和印章,与戴金斌、一起,通过票据中介人徐某的介绍,与B银行票据部经理毛某取得了联系。

毛立即安排工作人员郭接待并办理开户手续。郭某、戴金斌、蒋兴德在柜台办理开户手续时,以“湘潭县农村信用合作联社”工作人员的身份填写相关申请材料,保留“湘潭县农村信用合作联社”的联系电话和个人联系信息,并以“湘潭县农村信用合作联社”的名义,使用假证件、假印章在b银行开立非法同业账户。

戴金斌等人与毛某经协商口头同意由b银行负责处理所有“规模消除”业务,戴金斌等人不参与具体业务处理。“湘潭县农村信用合作社”不提供资金。该业务由B银行票据业务部发起,根据同业账户票据业务量的约3BP向“湘潭县农村信用社”支付利润。

为方便业务发展,湘潭县农村信用合作社的“行政印章”、“财务专用章”和“法定代表人李某某印章”由票据部使用和保管。

2014年1月,非法银行间账户被开立,其套利方式与甲行相同,

2014年1月17日至2014年4月10日,乙行票据部控制使用该账户进行“规模消除”业务,单方面发生金额总计1759亿元。

2014年2月14日,B银行票据部将利润380万元通过银行转账方式存入湘潭县农村信用联社在A银行开立的银行账户,然后转入恒邦贸易公司账户,再通过公司账户分配到戴金斌、吴泉州、等人账户。同年12月12日,银行票据部乙通过银行转账方式向吴支付了泉州市210万元。

三人被判刑

协助商业银行打着“湘潭县农村信用社”的幌子开展规模缩减业务。吴泉州、戴金斌、蒋兴德从甲、乙银行共获利767万元,其中吴泉州获利442.7万元,戴金斌获利211.7万元,刘获利109.15万元,蒋兴德获利3.5万元。

此外,吴泉州、戴金斌、蒋兴德、刘谋等人还携带伪造的证件和印章到民生银行呼和浩特分行、恒丰银行温州分行、平安银行上海分行开户,均因银行工作人员发现证件和印章伪造而未能开户。

2015年9月,吴泉州、戴金斌、蒋兴德因涉嫌伪造企业印章被拘留。他们于同年10月30日被捕,并于2016年7月保释候审。

2018年3月26日,湘潭县法院经审理后,在判决开始时下达(2016)湘0321号刑事判决书。一审判决显示,吴泉州因伪造国家机关文件、伪造公司印章、伪造金融机构营业执照罪,被判处有期徒刑一年零六个月。除了这三种罪行,戴进

新闻排行
  1. 虎式进攻1月25日尤文图斯将于北京时间1月27日上午造访圣保罗体育场,迎战那不勒斯。在赛前新闻发布会上,尤

    虎式进攻1月25日尤文图斯将于北京时间1月27日上午造访圣保罗体育场,迎战那不勒斯。在赛前新闻发布会上,尤...

  2.   近日,OTT大屏广告平台当贝点金与网易严选达成合作,成为网易严选在OTT大屏领域的广告服务平台,为网易

      近日,OTT大屏广告平台当贝点金与网易严选达成合作,成为网易严选在OTT大屏领域的广告服务平台,为网易...

  3. 1月18日下午,211工程三期、学科建设和规划管理先进表彰交流会议在行政大楼五楼会议室举行。市委书记李忠云

    1月18日下午,211工程三期、学科建设和规划管理先进表彰交流会议在行政大楼五楼会议室举行。市委书记李忠云...

  4. 简介:吉利近年推出的车型销量很高,一些限量版车型将在量产后立即抢购。前面有吉利领英03,后面有吉利图标?

    简介:吉利近年推出的车型销量很高,一些限量版车型将在量产后立即抢购。前面有吉利领英03,后面有吉利图标?...

  5. 根据相关实践经验的总结,必须对枯萎病、炭疽病、细菌性角斑病等几种病害采取综合防治措施。发生在西瓜生长

    根据相关实践经验的总结,必须对枯萎病、炭疽病、细菌性角斑病等几种病害采取综合防治措施。发生在西瓜生长...

  6.     文|首席娱乐官  驰骋中国市场十余载,漫威宇宙的制霸地位在国内无人撼动,纵使是《惊奇队长》遭

        文|首席娱乐官  驰骋中国市场十余载,漫威宇宙的制霸地位在国内无人撼动,纵使是《惊奇队长》遭...

  7. 在出国留学之前,大多数人都有同样的心态:先在美国留学,毕业后找工作,经过几年的工作经历,考虑回国或留?

    在出国留学之前,大多数人都有同样的心态:先在美国留学,毕业后找工作,经过几年的工作经历,考虑回国或留?...

  8. 北京时间12月12日凌晨,冠军联赛小组赛结束了所有比赛。前16名诞生了,五大联赛有史以来第一次获胜。即便如

    北京时间12月12日凌晨,冠军联赛小组赛结束了所有比赛。前16名诞生了,五大联赛有史以来第一次获胜。即便如...

  9. 互联网的神话仍在继续,分享自行车、充电宝贝、篮球和雨伞.互联网公司都有相同的惯例:先是打架,然后结婚,

    互联网的神话仍在继续,分享自行车、充电宝贝、篮球和雨伞.互联网公司都有相同的惯例:先是打架,然后结婚,...

  10. 董玲在玩谁?张深的个人信息张深于1962年4月5日出生于上海。他是中国大陆的男电影演员。1974年,他主演了他

    董玲在玩谁?张深的个人信息张深于1962年4月5日出生于上海。他是中国大陆的男电影演员。1974年,他主演了他...

友情链接